積立投資するなら全てを自動でやってくれる「WealthNavi(ウェルスナビ)」がおすすめ!(実績追記)

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ひじり颯人

ひじり颯人

カウンターテナー(男性アルト)。 会社員として働く自分に違和感を感じ、1年3ヵ月で脱サラ。 以後、音楽で生きていくため自己研鑽に励む。 現在はおもに歌ってみた動画投稿準備や電子書籍執筆に時間を費やす。

 

ひじり
投資がしたい……したいぞ!

 

颯人
ん? どうした?

 

ひじり
持っているお金を銀行に眠らせるなんてもったいないだろ?
ましてや生命保険に積立ててる分も

 

颯人
まぁ落ち着け
投資しようにも時間がないだろ
資金は……契約者貸付を利用するならないことはないだろうけど

 

ひじり
時間がないなら全自動で投資してもらえばいいじゃない?
その間に俺はブログ書いたりバイトしたり……

 

颯人
いわゆる「ロボアドバイザー」を利用するってことね
どこを利用するか決めた?

 

ひじり
うん、ウェルスナビにした
他のロボアドバイザーと比較したなかで一番パフォーマンスがよさそうだから

 

颯人
なるほどね
という訳で、今回はウェルスナビについて説明するよー

 

そもそもロボアドバイザーとは?

 

ひじり
ロボットのアドバイザー

 

颯人
……

 

まぁ、ロボットのアドバイザーでもあながち間違いじゃないんでしょうけど誤解を招きそうですね。

 

通常、「ロボアドバイザー」は以下の2種類のサービスを指します。

 

  • 自分の投資スタイルなどを元におすすめの運用先の提案や運用シミュレーションをしてくれるサービス
  • 上記を含め、入金さえすれば全て自動で投資してくれるサービス

 

今回紹介する「ウェルスナビ」は2つ目の全自動で投資してくれるサービスです。

 

 

ウェルスナビのおすすめポイント

高水準の資産運用

 

颯人
「ノーベル賞受賞者の提唱した理論に基づいた資産運用のプロセス」で運用してくれるらしいよ

 

ひじり
それならやるしかないな

 

実際、ウェルスナビの過去25年のシミュレーション結果では年率6%のリターンとなっています。

あくまでも過去のシミュレーションの結果なので、今後も同じ年率のリターンが得られる保証はありませんが、期待はできますね。

 

手数料は預けた資産の1%(年率・税別)

 

ひじり
仮に6%のリターンを得られたとして、そこから約1%が引かれるなら悪くないよね

 

颯人
ちなみに3000万円を超える部分に対する手数料は0.5%だって

 

また、保有額次第では長期割によって手数料が最大で0.09%まで割り引かれます。

つまり、長く投資し続けるほどお得ということですね。

 

スマホ1つで手軽にできる

 

ひじり
ウェルスナビのスマホアプリがあるんだってね

 

颯人
うん
だから、スマホでいつでも運用状況を確認できるよ

 

もちろんそれだけではなく、運用プランの診断や入出金、積立設定などもできます。

とは言え、基本的に入金して放置するだけなので、大体は運用状況の確認だけでしょうけど。

 

実際にやってみた

 

2018年10月15日に32万円を入金してちょうど1ヶ月が経つ今日のパフォーマンスは以下の通り。

 

 

ひじり
まぁ……こんなもんかな?

 

颯人
まだ1ヶ月だしね
評価するにはまだ早いよ

 

ひじり
だよね
忘れたころにまた確認すればきっともっと増えてるはず

 

2019年5月追記:約半年後の実績

 

 

颯人
は、半年で7%⁉

 

ひじり
多分下がったタイミングでたくさん買えたからこんなにパフォーマンスがいいんだと思う。
だから今後は期待しないほうがいいかもね。

 

颯人
うん、あらためて忘れたころに確認しよう。

 

運用資産は生命保険の契約者貸付で用意

 

ちなみにウェルスナビは10万円から始められるんですけど……。

 

ひじり
そんなに余裕資産ねーよ!

 

って人もいるかと思います。

ですが、もし終身保険のような掛け捨てではない生命保険を契約していた場合、現時点での解約返戻金の範囲内でお金を借りることができます。

僕の場合は30万円ほどあったので全額借りました。

 

颯人
待て待て
借りるということは金利が発生するだろ、大丈夫なのか?

 

もちろんタダでお金を貸してはくれません。

しかし生命保険の契約者貸付という制度は、カードローンやキャッシングと比べて金利がかなり安いんです。

僕の場合は2.75%だったので、およそ2%のリターンが見込めるため借りました。

 

ひじり
まぁリターンが減るってのはそれだけリスクが増えるってことだけど……
リスクを取らずに投資なんかやってらんないよね

 

颯人
……いずれは全部自分の資金で投資しような

 

関連リンク:保険の見直し相談のタイミングは今!早く保険料を安くしよう!

 

最後に

 

ロボアドバイザー、特にウェルスナビに興味を持っていただけたでしょうか?

ちなみに僕は、資金に余裕ができたらトラリピにも挑戦する予定です。

お金は眠らせるものではなく、動いてもらってこそ価値を発揮します。

銀行にたくさんお金が眠っている人はぜひ試してみてくださいね。

 

颯人
単純にひじりがギャンブラーってだけかもね

 

ひじり
Σヽ(゚∀゚;)チガウカラ!
競馬やパチンコには興味ないから違うと思うんだが……

 

颯人
まぁいっか
それじゃまたねー